Что такое криптобиржа и как она работает

 

Современные криптовалютные биржи — это финансовые проекты с внушительной капитализацией. Они привлекают даже консервативно настроенных инвесторов и предоставляют широкий набор торговых инструментов для любых типов трейдинга. При этом, привычная сегодняшним трейдерам биржевая торговля криптовалютой имеет всего лишь десятилетнюю историю. Тем не менее, она насыщена смелыми техническими решениями и масштабными инновационными проектами, изменившими представление о цифровой экономике.

 

Содержание

 

Отлажено функционирующая платформа криптовалют — это сложная финансовая экосистема, в которой сотни тысяч трейдеров одновременно пытаются получить прибыль на обмене активами. В этом материале мы постараемся лаконично и доступно описать следующие темы:

 

Что такое криптовалютный рынок

Что такое криптобиржа

История возникновения и причины популярности криптобирж

Виды криптовалютных торговых площадок

Централизованные цифровые биржи

Децентрализованные биржи цифровых активов

Принципы работы криптобирж

Рекомендации начинающим криптоинвесторам

Заключение

 

Начнём с главного. Каждая биржа криптовалют имеет свою специфику и условия торговли, поэтому, перед выбором оптимальной площадки, следует изучить как базовые законы торговли, так и механику самого крипторынка.

 

Что такое криптовалютный рынок

 

Крипторынок — это обширная финансовая система. В нее входят все выпущенные цифровые активы, производные финансовые инструменты, онлайн биржи и внебиржевые площадки обмена криптовалютами. Взаимодействие отдельных подсистем рынка формируют курсы криптовалют, которые могут заметно отличаться на разных торговых платформах.

 

К основным факторам, оказывающим влияние на рынок криптовалют, относятся:

 

• общественное мнение, формируемое СМИ, финансовыми экспертами и крипто предпринимателями;
• реализация и внедрение новых технологий, повышающих скорость и удобство работы с криптовалютой, а также гарантирующих безопасность и конфиденциальность персональных счетов инвесторов;
• рост конкуренции между активами, отражающийся на их ликвидности.

 

Цифровые деньги уже сегодня влияют на экономики целых государств. К примеру, правительство Китая в 2020 году выпустило национальную криптовалюту DCEP. Окажет ли криптоюань серьезное влияние на биржи биткоинов — пока не известно, но прецедент явно указывает на перспективность развития криптоиндустрии.

 

Что такое криптобиржа

 

Криптобиржа или, как её ещё называют, биржа цифровых активов — это платформа для торговли криптовалютой, позволяющая инвесторам продавать и покупать электронные монеты, обменивая их на другие цифровые деньги или фиаты (обычные деньги). Большинство крупных бирж предоставляют своим клиентам следующие базовые возможности:

 

• хранение активов;
• широкий выбор валютных пар для обмена;
• инструменты для анализа рынка, позволяющие сделать покупку и продажу криптовалюты более прибыльной;
• торговый инструментарий для автоматизации трейдинга;
• сервисы для пополнения и вывода личных средств.

 

Функционально, трейдинг криптовалют на бирже происходит с помощью размещения заявок на покупку и продажу активов трейдерами. Когда, указанная в заявке покупателя, цена актива совпадает с прайсом продавца, биржа онлайн закрывает сделку. Процесс закрытия торговых сделок происходит автоматически и в порядке очереди, а сама биржа зарабатывает на торговой комиссии с каждой сделки.

 

История возникновения и причины популярности криптобирж

 

Первым в истории сайтом криптовалют, предоставляющим возможность обменивать биткоины на фиаты, был сервис, запущенный в 2009 г. Назывался он New Liberty Standard, и был, скорее, виртуальным хабом криптоевангелистов, нежели реальной биржей. Этой площадке BTC обязан и первой попыткой определения его стоимости, которую привязали к цене электричества, затраченного на обработку операций в блокчейне монеты.

 

Привычные современным трейдерам криптобиржи начали запускаться в 2010 — 2011 годах, параллельно с появлением первых форков (копий) биткоина — Namecoin и Litecoin. Площадки MtGox и BitcoinMarket стали первыми сервисами, где торговать биткоинами можно было в реальном времени.

 

Настоящий бум криптотрейдинга произошел с запуском бирж Bitfinex, Huobi и Binance. С 2017 года на их площадках производился листинг сотен криптомонет, а в 2020 году Binance открыла множество фиатных шлюзов, что позволило покупать криптовалюту за национальную валюту разных стран.

 

К настоящему времени у трейдеров уже не возникает вопроса, где купить криптовалюту и как выгодно ее обменять на другой актив. В этом и заключается основной критерий популярности криптобирж, позволяющий буквально каждому желающему свободно распоряжаться своими цифровыми счетами.

 

Виды криптовалютных торговых площадок

 

Прежде чем определиться с тем, как торговать на бирже криптовалют, следует выбрать вид торговой площадки. От этого зависит где и как будут храниться активы, стоимость обслуживания сделок и множество других параметров. Выделяют два основных вида криптобирж: централизованные и децентрализованные.

 

Централизованные цифровые биржи

 

Централизованные криптобиржи (CEX) хранят активы своих клиентов и их личные данные на системных кошельках биржи. На этих площадках трейдер криптовалют получает следующие преимущества:

 

• высокую скорость торговли;
• профильные торговые инструменты;
• корректное обслуживание счетов;
• возможность торговли любыми видами криптовалют.

 

Также CEX часто предоставляют своим клиентам материалы о том, как правильно торговать и использовать возможности сервиса для повышения прибыльности сделок. Однако у этих площадок есть и явные недостатки, ключевые из которых:

 

• недостаточная анонимность торговой информации;
• неполный контроль над счетами;
• хранение данных всех пользователей в одном месте, что потенциально несет угрозу их безопасности.

 

Тем не менее, на централизованных биржах курс биткоина и других монет более стабилен, что позволяет эффективно воплощать торговые тактики.

 

Децентрализованные биржи цифровых активов

 

Для того, чтобы понять, как торговать криптовалютой на децентрализованной бирже (DEX), предпочтительно уже иметь опыт трейдинга на централизованных площадках. DEX-платформы более независимы и требуют навыков работы с несколькими стратегиями. Основные преимущества децентрализованных бирж — это:

 

• высокая конфиденциальность клиентской информации;
• полный контроль над кошельками и счетами;
• мизерная вероятность стать жертвой хака киберпреступников.

 

Опытные трейдеры выбирают децентрализованные площадки для торговли без посредников. Но у них также есть недостатки, к которым относятся:

 

• отсутствие саппорта в случае совершения ошибочных операций;
• недостаток аналитических и торговых инструментов;
• невысокая скорость торговли.

 

От выбора площадки напрямую зависит как начать торговать на бирже и какие стратегии реализовать в торговле. Условно считается, что децентрализованные платформы хороши для обмена криптовалют, тогда как централизованные — для полноценной торговли.

 

Кроме того, на DEX-площадках невозможны операции с криптовалютой, не поддерживающей смарт-контракты, а к их списку относится как биткоин, так и все его форки.

 

Принципы работы криптобирж

 

Чтобы понять, как работает биржа криптовалют, проще всего представить иерархическую схему, в основе которой находится торговое ядро. Оно принимает и обрабатывает заявки трейдеров, а также выводит данные об изменениях пользовательских счетов в торговые терминалы.

 

Следующая ступень иерархического устройства биржи — это горячие и холодные кошельки. Первые из них используются для проведения транзакций, а вторые — для хранения средств клиентов.

 

Последний уровень в структуре устройства криптобиржи — интерфейс. Он позволяет пользователям как анализировать рынок криптовалют, так и работать с ордерами, взаимодействуя непосредственно с ядром.

 

Рекомендации начинающим трейдерам

 

Первое, что стоит знать о том, как зарабатывать на бирже криптовалют — это невозможность прибыльного закрытия всех сделок. Особенно на ранних этапах важно понимать, что все терпят неудачи, но регулярная торговля и внимание к мелочам способно качественно изменить личную торговую статистику.

 

Второй, но не менее важный критерий успешного инвестирования — это работа исключительно со свободными средствами. Торговать своими основными активами слишком рискованно, а любой опытный инвестор отлично знает, что работа с финансами в первую очередь предполагает как раз снижение рисков.

 

Не стоит забывать и о диверсификации. Капитал нужно хранить в разных активах, ведь при неудачном стечении обстоятельств, или из-за невнимательности, можно потерять сразу всё.

 

Также, стоит применять только изученные сценарии торговли. В начале желательно избегать таких стратегий трейдинга криптовалюты как скальпинг или ходлинг. Первая из них слишком динамична и требует буквально моментальных реакций на изменения курса. Вторая же предполагает умение создавать долгосрочные прогнозы, что тоже приходит только с опытом.

 

Заключение

 

Инвестирование в криптобиржи вполне может быть прибыльным капиталовложением. Современные криптобиржи предлагают своим клиентам безопасные условия сбережения и обслуживания активов, а правильное использование аналитических и торговых инструментов действительно способно значительно повысить шансы на получение дохода.

 

Но почему трейдинг на криптобиржах успешен для одних трейдеров и оборачивается крахом для других? В большинстве случаев, причиной убытков становится непродуманные действия, размытый подбор стратегии, выбор сомнительных торговых площадок и желание быстрой прибыли.

 

Изучайте, пробуйте, в начале рискуйте только теми деньгами, которые готовы потерять. У криптовалют большое будущее и с этим уже никто не спорит.

 

И да прибудет с вами профит!